Лицензии физическим лицам на открытие счетов в иностранных банках отныне выдает только центральный аппарат Национального банка Украины. Счетом, открытым в иностранном банке во время пребывания за границей, граждане Украины по возвращении в страну могут продолжать пользоваться от двух месяцев до двух лет. Срок действия лицензии увеличен до 3 лет. Об этих и других нововведениях рассказывает www.people-and-banks.net

Национальный банк Украины внес изменения в порядок выдачи резидентам индивидуальных лицензий на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины. Изменения вызваны трансформацией регулятора и централизацией функций, в том числе функции лицензирования.

Нормативно-правовой акт – «Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на розміщення резидентами (юридичними та фізичними особами) валютних цінностей на рахунках за межами України» – утвержденный постановлением Правления НБУ от 14.10.2004 № 485 с последними изменениями действует с 24.07.2015 года.

В каких случаях необходима лицензия?

По закону гражданин Украины имеет право беспрепятственно открыть счет в иностранном банке во время пребывания за рубежом. Уведомление об открытии счета за рубежом направлять в Национальный банк не нужно. Это требование отменено.

Если по возвращению в Украину физическое лицо - резидент желает оставить счет за границей и продолжать размещать на нем средства, он обязан получить индивидуальную лицензию Национального банка. Срок, в течение которого нужно получить лицензию, поставлен в зависимость от длительности пребывания за рубежом.

Физическое лицо должно получить лицензию в течение:

• 2 месяцев, если срок пребывания за рубежом НЕ превышал 183 дней подряд
• 24 месяцев, если срок пребывания за рубежом ПРЕВЫСИЛ 183 дней подряд

На протяжении этого времени (2 месяца для непродолжительного пребывания и 24 месяца для длительного) на счет физического лица в зарубежном банке могут зачисляться любые поступления средств за исключением переводов из Украины.  

В случае приобретения статуса резидента Украины иностранным гражданином, он также должен получить лицензию на имеющиеся у него счета в иностранных банках в течение двух лет с момента приобретения статуса резидента.

Срок действия лицензии не может превышать трех лет. Ранее лицензия подлежала обновлению ежегодно.

Изменения в Положение о порядке выдачи лицензий внесли ясность в процедуру лицензирования. Теперь четко определены сроки, в течение которых граждане должны обратиться за лицензией. Ранее физическое лицо, открывшее счет во время пребывания за рубежом на законных основаниях, автоматически превращалось в нарушителя валютного законодательства, как только пересекало границу Украины, если при этом остаток на счете не равнялся нолю. О лицензии необходимо было думать заранее, до отъезда за границу, или полностью обнулять счет перед возвращением домой.

Продолжение читайте на сайте ЛЮДИ И БАНКИ